中国工商银行崇左分行多项举措推进断卡行动

　　崇左讯 近年来，电信网络诈骗违法犯罪和跨境网络赌博活动愈演愈烈，危害人民群众财产安全和社会和谐稳定。为进一步推进打击治理电信网络新型违法犯罪工作，打击跨境赌博，全国范围内开展了轰轰烈烈的“断卡”行动。工行崇左分行积极贯彻落实上级行“断卡”行动部署会议精神，采取多项举措切实做好涉赌涉诈风险防控，履行大行责任担当，维护人民群众切身利益。

　　精心组织落实“断卡行动”。该行根据工作部署，制定具体工作方案，建立健全防范治理电信网络新型违法犯罪工作机制，部署账户风险排查、电信网络反诈宣传、反赌防赌知识普及等工作，明确职责分工，有效提升防控能力和防控水平。

　　深入开展涉案账户倒查追责与个人结算账户涉赌涉诈风险排查。该行及时组织人员开展专业检查，及时将区行下发的清单下发至各网点进行排查，加强账户监测。各网点根据核查清单重新识别客户身份及账户开户资料是否真实有效，开户有效证件照片是否与本人核对一致，账户交易的实际控制人是否本人，了解账户实际使用人的身份及工作背景信息，认真核实账户开立真实意图和了解账户使用合理性等情况。截至2020年12月28日，排查可疑账户2472户。

　　强化日常管理，提升防控水平。一是进一步加强个人结算账户开户管理，加强客户信息9要素的审核力度，重点关注青年及老年客户群体，以及无职业与自由职业者等重点人群，确保客户信息完整有效，结合监管机构及上级行工作要求，准确掌握开户环节可疑特征，做好异常交易报告新增工作，减少风险账户的开立。二是多方联防联控，积极与公安部门和监管机构建立沟通联络机制，了解本地区电信网络新型违法犯罪防治具体情况和形势，拓宽信息共享来源。三是多渠道开展宣传活动。充分利用网点LED屏、电视等设备对客户开展反欺诈宣传，为客户现场办理账户开立业务时，要口头明确告知客户出租、出借、出售银行账户是违规犯罪行为及面临的法律风险，通过公众号、媒体、自媒体等渠道编发打击治理电信网络诈骗、强化账户风险防控。